Các đối tượng không chỉ lợi dụng kẽ hở khoảng trống pháp lý, mà còn lợi dụng nhận thức mơ hồ của nhà đầu tư, tâm lý đầu tư theo “sóng” và niềm tin vào người nổi tiếng.
Quá trình thực hiện “phi vụ” lừa đảo
Từng được xem là nhân vật có tiếng nói trong giới công nghệ, ông Nguyễn Hòa Bình, Chủ tịch HĐQT Tập đoàn NextTech vừa bị cáo buộc chiếm đoạt tài sản của hơn 30.000 nhà đầu tư với tổng giá trị lên tới 117 tỷ đồng trong dự án tiền số Antex.
Giữa cơn sốt tiền số toàn cầu năm 2021, ông Nguyễn Hòa Bình cùng cộng sự giới thiệu dự án Antex, được quảng bá là “hệ sinh thái blockchain toàn diện đầu tiên của người Việt”. Dự án phát hành đồng VNDT, một loại stablecoin neo theo giá trị đồng Việt Nam, với tuyên bố sẽ xây dựng nền tảng tài chính phi tập trung “Make in Vietnam”.
Với danh tiếng của ông Bình, Antex nhanh chóng thu hút dòng tiền. Quỹ Next100 Blockchain thuộc NextTech Group của ông Bình công bố đầu tư 2,5 triệu USD, còn bản thân ông giữ vai trò cố vấn chiến lược và thường xuyên chia sẻ tầm nhìn “đưa công nghệ Việt ra thế giới”. Nhưng chỉ vài tháng sau, token Antex rơi tự do từ 0,05 USD xuống gần như vô giá trị, cuốn theo hàng chục nghìn nhà đầu tư.
Đến tháng 3/2023, nhóm sáng lập đổi tên dự án thành Rabbit (RAB), đổi 1.000 token cũ lấy 1 token mới với lý do “cải tổ hệ sinh thái”. Song, giá RAB lại tiếp tục lao dốc hơn 95%, khiến niềm tin sụp đổ hoàn toàn.
Khi dư luận vẫn còn tranh cãi, tháng 9/2025, mạng xã hội xuất hiện loạt tố cáo ẩn danh cho rằng ông Bình “chỉ đạo rút thanh khoản khiến dự án sập”. Ngày 24/9, trong một buổi livestream, ông Bình phản bác, cho rằng mình mới là “nạn nhân mất trắng 2,5 triệu USD”. Tuy nhiên, phản ứng dữ dội từ cộng đồng đầu tư nhanh chóng đẩy vụ việc lên cao trào.
Trước khi bị tạm giam, ông Bình nhiều lần thách thức người tố mình “bước ra ánh sáng livestream cùng tôi để làm rõ câu chuyện”, đồng thời ví đây là “cuộc chiến giữa ánh sáng và bóng tối, giữa công khai và ẩn danh, giữa lòng tin và phản bội”.
Tối 6/10, Công an TP Hà Nội tiến hành khám xét trụ sở NextTech tại phố Tam Trinh, thu giữ nhiều tài liệu liên quan. Theo điều tra ban đầu, ông Bình và cộng sự đã góp 5 tỷ đồng xây dựng dự án nhưng chưa hoàn thiện sản phẩm đã phát hành 33,2 tỷ token Antex, bán cho khoảng 30.000 nhà đầu tư trong giai đoạn 8–11/2021, thu về 4,5 triệu USDT (tương đương 117 tỷ đồng).
Số tiền này bị chuyển từ ví tổng của dự án sang ví cá nhân và các công ty trong hệ sinh thái NextTech, sau đó quy đổi ra tiền Việt sử dụng cho mục đích riêng. Cơ quan điều tra xác định đây là hành vi chiếm đoạt tài sản có tổ chức, với giá trị đặc biệt lớn, khoảng 117 tỷ đồng.
Mọi giao dịch đều được lưu trữ công khai, minh bạch
Liên quan vụ án, 9 bị can khác bị khởi tố với cùng tội danh, gồm: Đào Minh Phú (nguyên Tổng Giám đốc NextTech), Nguyễn Hữu Tuất (Tổng Giám đốc NextPay), Mai Thanh Hà, Nguyễn Trung Hiếu, Lê Văn Lương, Đoàn Văn Tuấn, Nguyễn Thị Thanh Hương (Giám đốc tài chính NextTech), Trần Thị Thanh Vân và Nguyễn Hoàng Thìn.
Cơ quan điều tra cho biết, tất cả những người này đều có vai trò điều hành hoặc tham gia trực tiếp trong hoạt động phát hành, giao dịch và rút tiền từ ví của nhà đầu tư.
Theo Luật sư Đặng Văn Cường, các đối tượng đã lợi dụng khoảng trống pháp lý trong lĩnh vực tài sản số, cùng với đặc thù chứng cứ điện tử khó truy vết, để kéo dài hành vi phạm tội.
Điều này cho thấy, các đối tượng không chỉ lợi dụng kẽ hở pháp luật, mà còn lợi dụng sự mơ hồ trong nhận thức của nhà đầu tư, đặc biệt là tâm lý đầu tư theo “sóng” và tin vào danh tiếng người nổi tiếng.
Tuy nhiên, mọi hành vi vi phạm đều để lại dấu vết. Ngay cả trên môi trường điện tử, dữ liệu bị xóa vẫn có thể phục hồi. Cơ quan điều tra có phương tiện kỹ thuật, biện pháp nghiệp vụ đủ mạnh để truy tìm dấu vết tội phạm. Quan điểm về việc chiếm đoạt tiền số là ‘hợp pháp’ hay không thể xử lý là sai lầm nghiêm trọng.
Thực tế, trong quá trình điều tra vụ án, công nghệ phân tích dữ liệu trên chuỗi (on-chain) đã được cơ quan chức năng áp dụng để truy vết dòng tiền và xác định các cụm ví nghi vấn. Một số đơn vị kỹ thuật trong nước, trong đó có dự án hỗ trợ điều tra các vụ việc gian lận và lừa đảo tài sản số do Hiệp hội Blockchain và Tài sản số Việt Nam (VBA) phát triển, đã phối hợp chặt chẽ với cơ quan điều tra.
Nhờ hệ thống giám sát blockchain, lực lượng chức năng đã đối chiếu dữ liệu giao dịch, thông tin KYC/KYB từ các sàn trong và ngoài nước, giúp làm rõ danh tính và vai trò của các cá nhân liên quan, dù các giao dịch đã diễn ra cách đây hơn ba năm.
Theo ông Trần Huyền Dinh, Chủ nhiệm dự án ChainTracer, Chủ nhiệm Uỷ ban Ứng dụng Fintech VBA, quá trình truy vết các giao dịch liên quan đến dự án tiền ảo AntEx có một số thuận lợi đáng kể nhờ đặc thù của công nghệ blockchain. Mọi giao dịch đều được lưu trữ công khai, minh bạch và không thể chỉnh sửa hoặc xóa bỏ, giúp việc phân tích và truy vết dòng tiền được thực hiện chính xác và nhanh chóng dù vụ việc đã diễn ra hơn 3 năm. Khác với các mô hình lừa đảo truyền thống, nơi các cá nhân có thể xóa bỏ chứng cứ hoặc các nhà cung cấp dịch vụ không còn lưu trữ thông tin.
Từ các vụ án lừa đảo trong lĩnh vực tài sản mã hóa liên tiếp được triệt phá trong thời gian gần đây, ông Dinh đưa ra khuyến cáo nhà đầu tư cần liên tục cập nhật kiến thức, cẩn trọng với những dự án hứa hẹn lãi suất cao hoặc thiếu thông tin rõ ràng và chỉ nên tham gia khi hiểu rõ cơ chế hoạt động hoặc có sự kiểm chứng từ các đơn vị uy tín.
Cơ quan điều tra cho biết, hiện đã thu thập đủ căn cứ buộc tội, bao gồm dữ liệu giao dịch, tài liệu kế toán, lời khai của các bị hại, đồng thời phong tỏa và tạm giữ tài sản trị giá khoảng 900 tỷ đồng, gồm 597 cây vàng, ngoại tệ, 18 sổ đỏ và 2 ô tô.
Ông Nguyễn Hòa Bình, 44 tuổi, từng được biết đến là nhà sáng lập tập đoàn NextTech với hơn 20 công ty thành viên trong 4 lĩnh vực: công nghệ tài chính, thương mại điện tử – logistics, dịch vụ O2O và đầu tư khởi nghiệp.
NextTech từng được ví như “Alibaba thu nhỏ của Việt Nam”, hoạt động tại 7 quốc gia và sở hữu mạng lưới 80.000 điểm thanh toán. Nhưng cùng với ánh hào quang, vụ việc của ông Bình tại dự án AntEx đang trở thành một trong những vụ bê bối lớn nhất liên quan đến tiền số tại Việt Nam.
Theo Ngọc Hiền–VTV.VN
